こんにちは。トライアングルズ 柿田です。



マレーシアの新居の鍵の引き渡しに行ってきました。

来月には、マレーシアに来て初の大型引っ越しで
全く違う地域への引っ越しをします。

まだ誰も住んでない新築のお家なので
心機一転、新しい家での生活を楽しもうと思います。

私は、火曜日の夜から日本出張なので
実際の引っ越しは、私がマレーシアに戻ってきてから。

引っ越し前に、家の片付けとかもしないといけないですが
徐々に断捨離しながら、引っ越しに備えてます。




■■ 投資コラム − 借金の利子 ■■


曙ブレーキ工業が、560億円の債権放棄を要請し
財務体質の改善を図ろうとしていると伝わっています。

合わせて、200億円の優先株の発行も発表しています。

銀行にとっては、全然嬉しい話ではないですが
全額回収できないよりも、少しでも望みのある方の
道を選択せざるを得ないのでしょう。


今日のテーマは、借金に伴う利子についてです。

借金そのものは、上手に使えば
レバレッジを効かせて投資効率を上げるので
効果的な資金調達の手段のひとつになります。

銀行にとっては、利息収入が大きな収益源ですので
お金を借りて、利息を払ってくれる人が
本当の意味でのお客様になります。


利回りは、もちろん低い方がいいのは当たり前ですが
借入の期間というのも、とても重要になります。

曙ブレーキ工業の場合も、借金が1000億円あって
借入金利が2%だったとしたら、20億円の利息を
毎年返済しなければいけないことなります。


20億円の利子は、なかなかのものです。
会社の利益が20億円毎年圧迫されるのですから
それ以上の利益を出さないと行けません。

下手をすれば、利息すら返せない状況です。

金利2%とかは、数値的にはそれほど高くなく見えますが
借入総額が大きいと、利息の額も結構なインパクトです。


個人でも、住宅ローンなどは、まさにそのケース。
金利は安いのですが、結構な金額の利子を払います。

5000万円の家で、仮に金利1%だったとしても
年間50万円もの金額が利息として支払われているのです。

返済表とかみると、最初の方は元本よりも
利息の方が金額が大きくて、全然元本が減らない。

こういった事が見えるかと思います。


借金は、安定した返せるというのが前提で
返済計画も、それに基づいて作成されているので
安定した返済が難しい状況になってしまうと
利息すら返すのが難しいという状況になります。


借金の利息には、本当に気をつけないと行けないですね。


※投資コラムは、柿田の経験に基づき、サヤ取りだけに限らず
 様々な投資や事業を通じての気付きをご紹介していきます。




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■■ 世界市況の様子 − 最高値を更新の金価格が元の値位置に戻る ■■


・ダウ平均 27,154ドル(-68)
・S&P500 2,976.6ポイント(-18.5)
・ナスダック 8,146.4ポイント(-60.7)

19日のダウ平均は68ドル安となり反落。

月末のFOMCで予想される利下げについて0.5%の利下げが
予想される中、0.25%の利下げ報道があり、株式市場は
一旦買い控えスタンスに。

来週にハイテク大手の決算も控えており
積極的な買いが見られない1日となりました。


ダウ平均採用銘柄の上昇率では

1位ボーイング(+4.50%)
2位キャタピラー(+0.99%)

と貿易摩擦銘柄が指数が下落の中で
上昇率上位にランクイン。

ボーイングは墜落事故にともなう損失見込額が
公表され、損失額に対する不安感が払しょくされ
買われることになりました。


周辺市場では昨日年初来高値を更新した
金価格が全戻しの状態に。

ただしレンジ相場の上限には位置しており
来週から反発し本格的な上昇トレンド入りするか
注目されます。

またドルインデックスも金ほどではありませんが
昨日の下落分をほぼ埋める上昇を見せました。


来週はハイテク銘柄の決算発表が相次ぐ予定です。

月末のFOMCを控え動きがとりにくい中で
決算発表を受け各銘柄がどのような値動きを見せるのか
注目したいと思います。




■■ 日本市況の様子 − 参院選後も狭い値幅の取引の中での下落に ■■


・日経平均株価 21,416円(-50)
・TOPIX 1,556.3ポイント(-7.5)
・東証1部出来高 9億530万株
・同売買代金 1兆6323億円
・同値上がり730銘柄、値下がり1318銘柄、変わらず102銘柄


22日の日経平均50円安となり反落。

参院選の結果は大勝とはいえないまでも
自民党の勝利となり、選挙明けの取引を迎えました。

しかし日経平均は選挙の結果に影響されることなく
先週に続き低調な取引で月曜をスタート。


日経平均21,400円を中心とする取引が前場と
後場いずれも続き、狭い値幅の取引となりました。

売買代金は月曜でもあり1兆円台であり
引き続き取引に活気は戻っていません。


為替市場ではドル/円が昼過ぎに108円台を回復しましたが
株式市場に与える影響は限定的でした。


日経平均採用銘柄の上昇率では

3位太陽誘電(+3.27%)
5位SCREEN-HD(+2.72%)

など電子部品や半導体銘柄の上昇に加えて
4位ソフトバンクG(+2.91%)もランクインしましたが
指数全体をプラスとするには至りませんでした。


来週のFOMCでの利下げを控えて、国内金融市場は
早めの夏休み状態が続いています。

今週も値動きが生じない可能性がありますが
値動きのない中で無理な売買はしないように注意したいと思います。




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■■ サヤ取り デイトレ − アドバンテスト(6857) vs SUMCO(3436) ■■


22日のサヤ取りデイトレですが

売り 6857 アドバンテスト
買い 3436 SUMCO

を取り上げてみたいと思います。

半導体市況の売上拡大の期待から
世界的に半導体セクターが買われています。

本当は、日本市場が行ってこいになったので
そこを狙いたかったのですが
あまり良いペアが見つからなかったので
半導体関連からペアを探してみました。

サヤとしては、それほど大きい訳ではないのですが
短期狙いとしては、リスク低く狙えるペアかと思います。


寄り付きですが、少しだけ上昇してスタートして
サヤとしては、大きな動きなく安定した寄り付きでした。

相場の動きが、それほどなかったこともあって
サヤとしても目立った動きが出ませんでした。

安定ペアだったというのも影響しているかもしれません。

10時くらいの時点で、若干マイナスではありましたが
撤退となりました。



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■■ 公開サヤ取りペア − シャープな順張りペア ■■


[7/8 寄り仕掛け ==> 7/22 寄り決済]

保有銘柄 買値 現在値 損益率
売 3402 東レ 798 764.3 4.22%
買 3101 東洋紡 1353 1372 1.40%
損益率 5.63% 目標値 5%


寄り付きにて、無事に確定しました。
利益率はさらに改善して、5%を安定維持してくれました。

順張りらしい安定した動きが継続して
相場の動きが少ない中でも
安定した動きを見せてくれました。

こういう順張りだったら、どんな相場でも取れそうな気がします。




[7/8 寄り仕掛け] 10営業日目

保有銘柄 買値 現在値 損益率
売 8316 三井住友FG 3864 3844 0.52%
買 8306 三菱UFJ 530 524.9 -0.96%
損益率 -0.44% 目標値 5%


メガバンクは動きが出てこないですね。
なかなか、厳しいものがあるような気がします。

流れ的に動きが出てこないので
このまま終わりでも、不思議な感じはしません。

まあ、このまま成行を見守っていきたいと思います。




[7/22 寄り仕掛け] 1営業日目

コード 損益率
売 6*** 0.58%
買 6*** 1.08%
利益率 1.65% 目標値 5%


今日からの新規仕掛けになります。
順張りの流れで、まだ初動に近いところだと思います。

初日から、まずまずの動きになってくれていて
幸先の良いスタートを切ってくれています。

順張りらしい流れが続いてくれればいいですね。




[7/22 寄り仕掛け] 1営業日目

コード 損益率
売 6*** -0.03%
買 8*** 0.27%
利益率 0.24% 目標値 5%


こちらも今日からの新規仕掛けになります。

同じく順張りペアですが、若干銘柄かぶりがあります。
まあ、それでも影響するとは思えないので
あまり気にしないで行きたいと思います。

このペアは、順張りのチャートがシャープでキレイなので
良い感じの動きではないかなと思います。

おおいに期待したいと思います。



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■■ サヤ取り 編集後記 ■■


サヤ取り公開ペアは、1ペアを利益確定しました。
そして、2ペアを新しくエントリーしています。

順張りペアの動きを追いかけていて
今回も、なかなか良いペアを選べたのではないかな?
と思っています。

順張りのチャート角度がシャープかどうかで
ある程度判別できそうな気がするのですけどね。

今後の動きに期待したいと思います。



今日もメルマガを読んでいただき、ありがとうございます。

では、またあした〜


※サヤ取り公開ペアの銘柄選定は、サヤ取りツール
「サヤ取りくん」を使って銘柄抽出を楽々行っています。

※サヤ取り公開ペアの記載ついて、投資を推奨するものではありません

※サヤ取り公開ペアは、利益確定5%、損切り5%、保有期間15日
というルールに基づいて運用しています。

※サヤ取りに個別材料は関係ありませんが、趣味の為にまとめています。